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  • 实例教授基金收益率该怎么算

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    • 2016-08-25

      实例教授基金收益率该怎么算。相信各位“基友”都知道什么是年化收益率,但是为了照顾一部分“小白”,小编就说一下什么是年化收益率。所谓的年化收益率就是把当前的,你可以看到的收益率(日收益率或周收益率)换成年的意思,注意这是一个理论上的收益率。至于为什么会有年化收益率,其实是由于基金的运作的周期比较长而产生的,有了年化收益率之后比较好的对比基金的收益。年化收益率分为几何平均收益率和算术平均收益率,前者精确,后者简单。

      算术平均收益率的计算公式为:

        

    实例教授基金收益率该怎么算



      n为期数;


      几何平均收益率的计算公式为:

       

     基金收益率

      ∏是连乘符号;

      数学是体育老师教的基友们看不懂了,是不是很捉急?

      不急不急,小编举个栗子大家就懂了。

      假如你有1万元本金投资某基金,第一年收益率为50%,第二年又亏损50%,那么它的年化收益率是多少呢?

      按照算术平均收益率法,就是(50%+(-50%))/2=0;年化收益率为0;

      按照几何平均收益率法,就是

      第一步:(1+50%)*(1-50%)=0.75;

      第二步:√0.75=0.87;

      第三步:(0.87-1)*100%=-13.4%;

      所以,年化收益率为-13.4%。

      实际情况如何呢?1万元投资本金,第1年涨50%,为1.5万元;第二后又亏50%,只剩下0.75万元。从1万至0.75万,实际上投资者两年亏损率达25%!可以看出,几何平均收益率法算出来的年化收益率更接近投资的真实情况,而算术平均收益率则高估了投资的收益率。

      投资者报那篇文章里提到“平均年化回报”,实际是将相关基金成立后的累计收益平均到每年计算得出,是算术平均算法。在小编那篇文章里,富国天惠成立10年来收益率达704.73%,算术平均年化收益就为70%;而银河证券基金研究中心是采用更精准的几何平均收益率法,年化收益率为23.51%。

      一般来说,算术平均收益率要大于几何平均收益率,每期的收益率差距越大,两种平均方法的差距越大。基友们购基时,有时候会受到一些不良理财经理的误导,用算术平均收益率来介绍某基金的过去的收益情况,让基友们误以为某基金的回报率非常高而上当购买。

    所以,小编在这里提醒各位基友,购基时多想一下,最好看下历年来每个年度的收益情况,对产品的波动、风险做到心中有数。

           以上就是关于“实例教授基金收益率该怎么算”的详细内容,若需要了解更多投资理财知识,欢迎关注如意岛的如意秘籍和如意资讯频道!