基金理财,从如意钢镚开始!客服电话:0755-21612530(9:00-18:00)
  • 扫码关注
    “如意岛理财”

  • 首页
  • >
  • 如意秘籍
  • >
  • 基金入门
  • >
  • 投资老手也不知道的基金冷知识
  • 投资老手也不知道的基金冷知识

    • 219次阅读
    • 0人点赞
    • 2016-08-16

      基金数量最多的国家是哪个国家?货币型基金占比例最高的国家是哪个?嘿嘿,或许你是有基金投资经验的老手,但就这两个问题,或许已经难倒你了,很多人都有这样的思维误区,基金数量最多的是美国 货基占比最高的是中国。这样想你就错了,据基金业协会披露,货基占比最高的是哥斯达黎加。

      根据基金业协会披露的数据,2016年第一季度末,全球开放式基金(不包括FOF基金)资产规模约为38.59万亿美元,环比增长1.7%。与2015年第四季度现金净流入5790亿美元相比,2016年第一季度全球开放式基金现金净流入达到1390亿美元。

      

      从占比来看,股票型基金占比41.87%,混合型基金占比13.61%,债券型基金占比22.01%,保本型基金占比0.189%(国内的开放式基金分类没把保本型基金单独列出来,看到这么小的比例,基金君为方便对比,便将其忽略了),货币型基金占比13.12%。

      从基金类别来看,2016年第一季度末,以美元计价的股票型基金资产规模减少0.2%至16.16万亿美元,占全球共同基金资产规模季度增幅的42%。一季度债券型基金资产规模增加4.7%至8.49万亿美元。同期,混合型基金资产规模增长1.7%至5.26万亿美元;全球货币市场基金资产规模下降0.2%至5.06万亿美元。

      

      同期比较国内的开放式公募基金规模,截至2016年3月底,公募基金资产合计7.77万亿元。其中股票型占比12.87%,混合型占比23.78%,债券型占比10.12%,货币基金规模为4.156万亿元,占比53.49%。

      基金君本以为中国是全球46个纳入统计的国家中,货基占比最大的国家。但看完数据之后,发现明显不是的,冠亚军被美洲的哥斯达黎加和欧洲的克罗地亚抢去了,加上季军亚洲的中国。

      对比一下可发现,全球开放式基金中,权益类(股票型+混合型)占比达到了55.03%,而国内的权益类仅为36.65%。主要的差距是在货币基金这,国内货基占比超过开放式基金的半壁江山。根据数据统计,国内的货币基金占全球比例为12.72%。请在下面图表中重点寻找哥斯达黎加、克罗地亚以及中国。

      全球开放式基金按基金类别的资产净值统计表

      截至2016年第一季度末,不包括FOF基金

      单位:百万美元

      


      (注释:所有基金均为开放式基金,因基金份额可赎回、接受实质性监管、且在报告国注册成立。 新西兰、特立尼达和多巴哥数据包含本国注册基金和海外注册基金。克罗地亚、法国、爱尔兰、日本、荷兰、挪威和斯洛伐克数据包含FOF基金。总计项包括ETF基金和机构基金。显示为零的项目表示该值位于-0.499-0.499百万美元区间,显示为空格的项目表示该数值无法获得。)

      有一个数据值得关注,今年1季度,全球开放式基金按基金类别的净销售额数据中,中国净赎回276.51亿美元,全球赎回金额最大,赎回金额最大的是货币基金和混合型基金,净赎回金额分别是388.88亿美元和94.29亿美元。

      即便如此,国内货基的占比还是非常之高,一方面得益于这几年互联网对货币基金普及的贡献,另一方面,或内资金避险的需求更强烈,而风险度数仅高于银行存款的货币基金也能提供更好的流动性,赎回便捷。

      从全球开放式基金1季度的净销售额来看,2016年第一季度,全球开放式基金净销售额(净销售额=新增销售额+红利再投资-基金赎回+基金净转换)为1390亿美元。其中,全球股票型基金现金净流入为520亿美元,而去年第四季度现金净流入为1810亿美元;混合型基金净流入160亿美元,去年四季度净流入为870亿美元;一季度债基净流入780亿美元,去年四季度这个数字为380亿美元。从这个数据可以发现,权益类基金的净流入规模出现大幅减少,而债券型基金净流入是环比增加的,说明全球投资者的避险情绪上升。不过值得一提的是,全球货币市场基金在2016年第一季度净流入了2360亿美元现金后,于2016年第一季度净流出420亿美元。

      看完上面这些数据,是不是很感慨海外货基的遭遇为何如此悲惨,而国内货基大行其道?这是有原因滴,上海某债券型基金经理表示,国外有几大经济体是零利率,所以货币基金趋于消亡。不少是机构理财,个人养老也是通过401k,机构股债分明,固收需求更大。而国内的货币型基金还有2.4%的正收益,是美欧日这些国家羡慕不来的。北京某债券型基金经理认为,不同之处在于低风险客户掌握在银行手里,保本保收益的银行理财一直占主导;当然也有债基业绩波动太大,比如2011年,2013年债市爆发的风险,这也是我一直诟病的,债基该稳健地超越理财收益。不过大趋势是由理财向市场化投资转换,如果算上专户的委外,国内固收这几年发展是很快的。

      中国1季度末的开放式基金净资产的1.167万亿美元(不包括FOF),净销售额-276.51亿美元。在基金数量上,中国有2723只开放式基金,乍一看数量挺多的,头晕不知选啥,可是看看同属亚洲的韩国和日本,数量都已过万,且已超过美国。PS,开放式数量最多的国家是卢森堡,12109只,2014年人口为56万人,平均46个人拥有一只基金。韩国和日本的人口分别是5000万和1.27亿,基金君想知道,这么多基,这俩国家的个人投资者和资产管理机构是怎么选的?好了,基金君要去看书了,看看这三国家的开放式基金到底是咋整的?下图表中请重点寻找韩日卢。

      全球开放式基金资产净值、净销售额及基金数目统计表

      截至2016年第一季度末

      单位:百万美元

      


      注释:所有基金均为开放式基金,因基金份额可赎回、接受实质性监管、且在报告国注册成立。 新西兰、特立尼达和多巴哥数据包含本国注册基金和海外注册基金。克罗地亚、法国、爱尔兰、日本、荷兰、挪威和斯洛伐克数据包含FOF基金。总计项包括ETF基金和机构基金。显示为零的项目表示该值位于-0.499-0.499百万美元区间,显示为空格的项目表示该数值无法获得。