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  • 1分钟分清基金净值和基金净收益
  • 1分钟分清基金净值和基金净收益

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    • 2016-08-19

      很多投资者在刚涉足基金这个投资理财产品的时候,往往会分不清基金净值和基金净收益,其实要分清它们不难,用1分钟看完这篇文章就可以很好的区分两者了。

    我们经常说的基金净值是指资产总值减去各项费用后的价值。

    基金的收益减去其他国家规定的手续费后剩下的钱就是基金净收益。基金收益包括股息、债券利息、存款利息收入等。

      从资产的角度看,涉及到对基金资产如何进行估值的问题,其目的是要客观、准确地反映基金资产是否保值增值。现在基金管理公司每日对基金资产进行估值。估值方法主要是:

      (1)上市证券按当日均价计算,该日无交易的证券,以最近一日的均价计算(不是收盘价,很多投资者往往是按收盘价估值的);

      (2)未上市的股票以其成本价计算;

      (3)未上市国债及银行存款以估值日为截止计算利息;(4)估值对象为基金所拥有的股票、国债和银行存款。

      以股票为例,基金可能帐面盈利也可能帐面亏损,在资产负债表上的“股票投资-估值科目”就表明基金股票浮盈和浮亏情况。

      从收益的角度看,基金收益主要是收入与支出的问题。

      基金的主要收入确认原则是:证券买卖价差收入:在实现成交的当日确认。

    证券成本的计价方法:按加权移动平均法计算库存证券的成本。当日有买入和卖出时,先计算成本后计算买卖证券价差。这个原则有助于投资者全面把握基金的运作,尤其是在有巨额浮动盈利的情况下具有重要意义。假如某基金拥有巨额浮动盈利,如果基金是持续正常交易的话,基金卖出股票都是滚动计算,不断地结出原始底部的仓位,都是不断地体现收益,直至加权移动平均成本与当前市价持平。

           以上就是关于“1分钟分清基金净值和基金净收益”的详细内容,若需要了解更多投资理财知识,欢迎关注如意岛如意秘籍如意资频道!